什么是融资：融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。企业融资的合作形式：股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金入股，投资方以资金来参股、入股的合作形式。
股权融资多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。
股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例问题，及投资方是否参与企业的经营管理。债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还本付息的合作形式。债权融资常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型项目。
债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产项目可超过8年。
另外债权融资还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率高2-3个百分点。风险投资：风险投资主要是针对高新技术、IT、计算机、软件、电子商务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业，风险投资是以种子资金、高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用股权合作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国内风险投资机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过2000万元人民币。
风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持有技术的先进性、竞争情况等，要告诉客户风险投资商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。企业资金的主要用途：固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产项目、生产加工项目等。
一般企业的固定资金投入比较大，也比较常见。
流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材料费用、工程项目中的预付款和垫资部分，流动资金投入一般较小。过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷款或政府审批、土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟了其主要资金的办理时间。融资项目的主要类型：具体的融资类型可以分为26个不同的行业和领域。
包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新技术、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。融资客户的分类及融资心理：企业客户：一般企业客户分两种心态，一种融资项目的周期较短，政府对项目的支持是有时间限制的，所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户，我们要重点突出公司的专业性和融资效率，及融资成本较低的优势.。一种是融资项目，已经至少2—3年的融资经历，项目自身缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对融资一事反而静观其变，没有刚开始融资时的热情。
对于这类客户，要重点分析企业融资失败的原因，是由于企业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误撞，盲目联系投资机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导企业采用正确的融资方法，给予企业最及时的帮助，帮助企业节省成本，缩短时间。个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利技术的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于个人很难取得投资方的信任，所以很长时间专利闲置，而没有在合适的时机转化为生产力。我们要知道他们的专利获取年份、专利用途和市场前景，突出我们在政府、厂家、个人三种专利购买者的丰富的信息资源，引导客户采取合作办厂和风险投资的形式。一种是个人承包方，自己有小型工程队，承接各种电力、基础设施、地产、有线电视、取暖、制冷、来料加工、装饰装修等工程和政府招标项目，或是贸易领域项目，由于需要预付资金、垫资、购买原材料、招标成本等，少量流动资金。
对于这类客户，我们在小额贷款和小额资金方面，个人投资者比较多，及工程项目上丰富的操作经验等优势。需要询问客户的资金使用时间，是否资金到位后，很短的时间，既可中标或签定工程或订货合同，有足够把握。政府客户：政府客户一般分为两种，一种是政府是项目的直接负责人，常见于高速公路、水电站、桥梁、机场、港口码头、医院、学校改扩建、大型农业和中草药种植基地等，此类项目一般需要资金在1亿元人民币以上，最高的超过20个亿，此类项目融资方是政府，所以比较慎重，但是资金需求量大，急需专业机构指导。我们要了解他的一期资金或启动资金为多少？建设周期多长时间？索取他的投资建议书，推荐他参加我们的定期举办的投融资合作洽谈会。
一种是政府的招商局或开发区管委会，招商局是协助当地企业寻找资金的政府“红娘”，手里项目比较多，有时候一次性能报上来几十个当地重点发展的项目，有的侧重于当地资源开发，比如农业、矿产资源等。目前企业并不希望政府包办一切，而是更希望政府扮演谋士和纽带的作用。对于这类客户我们重点以收集他的项目资料为主，也可以通过创建网站专栏频道的形式来为招商局服务，把政府的机构简介、招商政策、资源优势、投资环境、近期招商引资项目，做成专栏发布到我们的网站上，定期收取固定费用。
中介客户：中介客户一般分为两种，一种是投资咨询公司或投资顾问公司，一般他们本身是项目的代理方，但自身又只是咨询机构，没有投资能力，所以也来找到我们真正的投资商。这类客户是代理的项目，所以在前期成本上要考虑的多一些，但是他们的资金需求一般都较急，所以我们也可以类同一般企业客户来对待。一种是项目的代理人，企业授权他有项目代理权限，以个人身份帮助企业找资金，这类客户一般是当地离退休老干部、招商局的工作人员、社会贤达人士等，这类客户主要是索取项目资料，并将我们的服务特点尽快传达给企业方，由于企业对代理人一般比较信任，所以取得代理人的支持对推广我们的服务也是十分必要的。
融资的金额：30-100万元：常见专利权持有人、个人客户，需要少量流动资金，有的是技术转让费，有的是项目启动资金，此类客户常见高新技术、文化娱乐、出版印刷、教育培训、生产加工、贸易流通、连锁经营项目。100-500万元：常见高新技术企业、及中小型生产企业、贸易企业，资金用途基本为项目启动资金，及企业新产品研发费用。500-2000万元：常见大中型生产企业，及农业种植、养殖项目、生物、医药等企业，资金用途一部分为启动资金，另一部分为流动资金或市场推广费用。2000-5000万元：常见企业改扩建项目，新上生产线或购置设备，或房地产项目的前期，申办各项开工手续费用及拆迁费用，及房地产项目的二期工程或后期销售费用。
5000-200000万元：常见房地产、石油、化工、冶金、矿产、公路、港口码头、开发区建设、能源开发等项目，主要为整体操作资金，其中一期实际需求资金量根据项目的实施进度基本为5000万元-2亿元不等。
