相较于第一个财富管理十年，目前财富管理客群的年龄结构和需求都发生了很大的变化。
近日，在STEP China和普益标准共同主办的“首届家族财富规划与管理人才培养研讨会”上，谈到财富管理行业发展现状，金融机构普遍认为财富管理需求多元化趋势凸显，这对从业人员的专业素质提出了更高的要求，尤其是家族财富管理行业，正面临专业人才相对不足局面。
研讨会以“家族财富规划与管理人才培养”为主题探讨国内专业人才培养的未来发展方向，中国政法大学信托法研究中心主任、博士生导师赵廉慧在致辞中表示，当下家族财富管理呈现一片蓝海，对于行业从业者而言，这意味着巨大商业机遇的显现。只有具备“德”与“能”的人，才能赢得客户的信赖，并实现个人的价值。
与行业多元化发展趋势相同，家族财富管理对人才能力要求更加多元。赵廉慧认为，家族财富管理不是单向度的金融业务，需面临大量的裁量权的行使问题，作为从业者，如果对自身权利义务的边界没有清晰理解，很难对家族财富进行恰当的管理。所以，他指出，具备“能”指的是，需要具备法律、金融、管理、财务、税务等多方面的专业能力。
来自银行、信托、保险、券商、家族办公室、律所、会计师事务所等机构的从业者在讨论国内家族财富规划与管理领域的专业人才培养现状时，关注的重点有所不同。建信信托财富管理总监徐进认为，从业者不仅要熟知金融专业知识，更要在财富规划、法律架构、税筹优化、全球投资和身份安排等方面提出综合解决方案。此外，相关从业人员，尤其是专业机构中的高层管理人员还应具备整合资源、全局视角的能力。
中诚信托投资研究部总经理和晋予把对团队成员的要求总结归纳为八大能力，具体来说包括市场开拓能力、架构设计能力、投资配置能力、风控能力、运营能力、法律事务处理能力、公益慈善以及其他特定服务能力。
北京瑞银律师事务所创始合伙人王昊指出，律师群体也是家族财富管理从业者中的一员。近年来律师界在家族财富管理业务上做了许多尝试，但目前的问题在于缺少一些类似于团队领导者的人才，这类人才需要具备复合型专业技能，对婚姻继承、保险、家族信托、税务、境内外身份关系的梳理等。
多位从业者表示，目前行业存在专业人才缺口问题，京华世家董事长聂俊峰认为财富管理领域的人才培养三大问题，一是陷入了人才缺口大但同时培养人难，找到合适的人难，留住人也难的窘境中。二是家族财富管理人才资质认定及人才培养标准较为缺失。三是行业从业人员的职业与履历诚信体系有待建立，不少从业者存在较为严重的学历履历“注水”现象。
清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心高皓认为，目前国内财富管理教育体系还有待进一步发展完善，完整的教育体系应当不仅包括学历学位教育，还应包括诸如STEP认证在内的职业教育，以及终身教育等多阶段、多层次教育类型。
据悉，STEP国际信托管理证书是STEP推出的全球专业资格认证。在研讨会上了解到，“STEP国际信托管理证书”课程项目正式在国内启动。
值得注意的是，在谈到未来五年专业人才培养核心能力的问题时，多位从业者谈到综合能力的要求。徐进认为，从业人员需要具备综合化的能力，其范畴既囊括了财富管理整体架构设计能力、法律和税务等专业能力，还应具备心理学及非金融领域的综合知识。
聂俊峰认为从事家族财富管理的核心人员，应尽快从理财产品销售向家族顾问或投资顾问方向进行角色转型。在资管新规的推动下，未来的理财师需要从单纯的“报价机”向财富管理生命周期规划顾问去转型，需要为客户提供有广度的服务、有深度的方案，有温度的沟通。
在致辞中，北京金融控股集团有限公司副总经理李岷提出，财富管理人才未来发展的重点在于顺应数字化时代发展的趋势，积累数字化专业背景，树立数字化理念，积极投身财富管理行业的元宇宙之中。此外，财富管理人才还需树立正确的金融价值观。
