站在2021往前看,未来五年的投资风口在这里

核心提示2021年过去了三分之一,经过年后的股市大跌和横盘震荡,大家逐渐从基金和股票的赚钱美梦中清醒过来。趁着这个机会,我想和大家聊聊,未来五年的投资风口在哪里。我们在做研判时,可以顺着两个逻辑去查找。第一,什么板块最好挣钱?挣钱的板块,当然受到追

2021年过去了三分之一,经过年后的股市大跌和横盘震荡,大家逐渐从基金和股票的赚钱美梦中清醒过来。趁着这个机会,我想和大家聊聊,未来五年的投资风口在哪里。

我们在做研判时,可以顺着两个逻辑去查找。

第一,什么板块最好挣钱?挣钱的板块,当然受到追捧,这个很好理解。

第二,什么板块最需要钱?这就涉及到股市最根本的功能问题。股市是经济发展的工具,是企业融资的重要渠道,说白了就是政府帮企业找钱的。钱是什么?钱是企业、行业发展的燃料,如果股价天天趴在地板上,能融到几个钱?当然需要拉起来才能为这些行业板块输送更多的燃料了。

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一、什么板块最好挣钱?

最好挣钱的板块主要区分三大类六大板块。

第一类,大消费类中的消费和医药。

先说消费。世界500强第一宝座很多年来一直被沃尔玛占据,作为世界销售巨头,沃尔玛主打就是消费,由此可以想象消费的挣钱能力有多强。

在国内,这个板块近两年很火,尤其是以茅台为首的白酒,未来几年消费板块还是会一直火下去。主要有两方面因素:

一方面,十四五规划提出加大内循环,首先利好的就是消费。按照规律,牛市到了中后期,消费都会好,现在肯定算不上牛市中后期。

另一方面,A股市场好股票还是太少了,大而稳得上市企业消费领域居多,人多势众,当然会火,所以怎么看消费都差不了。

但是,这里面也有风险。消费板块有些企业估值现在太高了,比如茅台,从年初跌下来到现在,跌幅仍然在20%以上,没有回到高点,而同期其他一些个股早就止跌反弹创了新高。

我们讲消费是未来的风口,不是说已经飞上天的各类“茅”,而是其他低估值的消费企业。

现在上证指数3500点,假如说明年能到5000点,茅台的股价上涨空间绝对不超过50%,而很多相对低估值的企业,市值扩大两到三倍还是非常容易的。这就需要我们有一双发现优质低估值消费企业的火眼金睛。

再说医药。这个板块近两年也很火,主要受疫情影响。很多人担心,一旦疫情解除,医药板块未来还有没有继续火下去的燃料?

从目前来看,是有的,医药板块中具有医美、养老属性的个股就非常值得关注。

我所说的医美和养老不是现在所谓的热点炒作龙头,而是货真价实有业绩支撑的企业,比如早癌筛查领域的几家公司、癌症创新药企业等,这些才会成长为未来的大牛。

现在一些受追捧的相关龙头只是概念炒作,很多都是营业收入几个亿,净利润亏损的企业。这样的企业,没有深厚的研发积累,未来几年能好到哪里去?所以我不建议大家去凑热闹,没有业绩支撑,全靠炒作,注定它的波动一定会很大。大部分人入场就是去抬轿子的,真正能挣钱的没有几个。

制约医药发展最大的问题就是研发,一般需要几年甚至十几年才会有一个特别牛的药问世。而这群拥有“独门秘笈”的医药企业才是真正的金子,值得长期拥有。

第二类,周期类中的能源概念。

能源问题,是生存问题,凌驾其他一切商业之上。2020年世界500强榜单中,前10位有6家属于能源公司。可以说,谁掌握了能源,谁就拥有了摇钱树。

这其中又分为两类:

短期看,煤炭、水电是主要的能源缔造者。他们运营成本低,现金流充沛,公司安全性高,其中的一些优质企业每年股息率6%以上,仅分红一项就比买银行理财产品收益还要高。但因为行业发展已经进入成熟期,且是国家重点调控对象,所以没有大的想象空间,也就不存在短期出现几倍大牛股的可能。这里为什么不讲石油而说煤炭,因为中国煤炭资源丰富,拥有定价权,盈利能力稳定;而石油资源相对贫乏,定价权在国外,盈利能力波动较大,这就是为啥大家经常看报道说中石油亏损的原因。

长期看,太阳能、水、核能会成为最大的能源。太阳能主要是光伏发电方向,也是我们国家未来30年实现碳达峰和碳中和目标的重要途径;水,主要是指氢燃料发电,这是解决新能源汽车动力问题的最好途径,目前还面临较大的技术困境;核能,是人类摆脱能源桎梏进入太空的最大阻碍,有很多技术瓶颈需要突破。这里面炒作空间比较大,但受技术发展制约,大浪淘沙,最后能胜出的企业没有几个,所以投资风险也较高。

第三类,大金融板块中的银行、保险和证券。

要说赚钱能力,当然是与钱直接打交道的这些上市企业。2020年世界500强盈利榜单中,美国保险业巨头伯克希尔哈撒韦以814亿美元的利润位居第二位,仅次于能源巨头沙特阿美,而中国的工行、农行、建行则进入了前十名。大金融板块的挣钱能力可以想象有多么强大!

在我国,三大板块中,银行的发展是最成熟的,其次是保险,最后是证券。

银行行业,因为发展成熟,缺乏想象空间,而且市值较大,所以一年到头股价都不怎么波动,走得像健康人的心电图。这种股票,想赚钱当然很难,但是好在银行每年的分红非常高,买优质银行股的分红收益比钱存在银行每年能多出近一倍。

保险行业,随着中国人的财富水平和保险意识逐渐提升,还会有一定的发展空间。有业绩支撑,股价就有上涨的可能嘛。

证券行业,现在有点类似中国的春秋时期,说好听点叫百家争鸣,说难听点就是天天混战,没有一家证券企业能独领风骚。国家要想大力发展高科技,同时化解地产金融风险,就必须要引导老百姓将钱逐步从房地产转移到股市,由此也就必须要打造证券航母,跟国际接轨,如美国的证券巨头高盛集团一样。那么接下来,就必然会出现证券板块的兼并重组,到底谁能成为真正的领头羊呢?平安系还是中信系?大家不妨猜猜看。奖品丰厚,压对了,拿稳了,能发大财的那种。

二、什么板块最需要钱?

最需要钱的板块主要集中在三大板块:新基建、芯片半导体、新能源车。

先说新基建。既然是基建,当然是非常烧钱的。不同于以房地产为代表的旧基建,新基建主要以5G、物联网、大数据、人工智能领衔,而其中的总龙头就是5G。

在地球村里,5G是我国少有的能领跑的科技项目,过去两年国家在这个领域尝到了很多甜头,也一定会继续巩固扩大优势。

既然是基建,就不是一年两年能完成的,特别需要钱,真得很烧钱,所以整个板块长期看好。

再说芯片半导体。它属于国家噬待解决的“卡脖子”问题,注定会被攻破。这又是一个非常烧钱的行业,上有政策大力扶持,下有国产替代化带来的旺盛市场需求,这个板块未来能差吗?

最后说新能源汽车。其实它不光是一个新能源概念,还包括了无人驾驶和汽车这两个属性。尤其是汽车,上下游产业链覆盖太广了,未来10年汽车动力系统将由燃油逐渐切换到新能源,这个市场空间得有多大,大家可以自行去想象。所以,我有预感,新能源车会像过去二十年的房地产一样,成为拉动我国未来经济增长的主要动力源头之一。

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三、股市与房市之争

未来五年,投资是买房好,还是买金融产品好?这个问题最近被争论的比较多。其实,两组数据最有发言权。

第一组数据,看富豪榜排名变化。

2011年,中国前十大富豪中,有4位从事房地产开发。到了2021年,最新的十大富豪中没有一位从事房地产开发,碧桂园的杨惠妍排名第13,万达的王健林排名第23,恒大的许家印排名第27。

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曾经霸占富豪榜前十席位多年的三大开发商这次没有入选,反而做二手房交易的链家老总左晖首次进入前10名,位列第8位。这难道不是对房地产衰退最有力的说明吗?

第二组数据,看中国城镇化率增速。

全国第七次人口普查数据显示,目前中国的城镇化率已经达到63.89%,与2010年相比较,10年时间增长了14.21%。

国家最新公布的十四五规划显示,十四五时期“常住人口城镇化率提高到65%”。也就是说,未来五年,城镇化率的增幅只有1.11%,而过去10年的增幅为14.21%。

如此低的增幅,你还看好房地产的未来吗?

当房市不适合继续成为中国金融的最大蓄水池,那么能接收这么大资金流入的只有股市、债市和汇市。

这意味着,未来五到十年,股市必将迎来持续性的扩容阶段。而这两年,就是配置的最好时机。

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四、信息涡流与独立思考

随着网络的普及,大家会发现,获取信息的渠道变多了,但是想要获取有用的信息却变得更难了。

对同一件事物,网上出现了各种各样的说法,公说公有理,婆说婆有理,有种乱花渐欲迷人眼的感觉。我们到底应该相信谁呢?

这个时候,我们应该相信的唯有自己。不是人云亦云,而是经过独立思考后得出的判断,才是最有价值的。

未来五年,观澜君非常看好股市的大风口。但作为风口,它既可以把你吹上天,赚得盆满钵满,也可能把你卷落地底,赔得血本无归。这其中,能把握上下方向的,只有你自己。

最后,观澜君要强调,所有的股票,每天都在波动。也就是说,任何一只股票,都有可能通过做波段挣到钱,但是你挣到了吗?

很多人说,没有啊!那为什么呢?最关键的不是你知道未来哪个板块会好,而是能不能真正理解并驾驭这个板块和其中的优质个股。

一听别人吹冲锋号就激动的人,一般收成都不好。沉住气,学会独立思考,提高认知层次,才是增加财富的关键。

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