“画大饼”非法集资9200万，近一半来自老年人

投资养老项目高额返息、原始股份翻倍收益、免费拥有养老地产永久居住权……靠着这些诱人的说辞，濮某等7人非法吸收公众资金9200余万元。经江苏省南通市经济技术开发区检察院提起公诉，近日，法院以非法吸收公众存款罪分别对翔云公司等判处罚金200万元至300万元不等；对濮某等7名被告人判处七年至二年不等有期徒刑，各并处7万元至40万元不等罚金；责令共同退赔6500余万元。

庭审现场

低风险高收益吸引老年投资者

“亲乐园国际颐养中心，苏北地区规模最大的养老地产项目，拥有高档配套设施和一流服务，让您的晚年生活幸福无忧。”2015年3月，家住南通经济技术开发区的陈奶奶在商场购物时，收到的一张宣传单吸引了她的眼球。随后，陈奶奶抱着试试看的想法拨打了上面的电话。“这里是翔云公司开发的养老地产项目，该项目共有1600个中档养老单元、400个高档养老单元、3000余张居家养老床位、200个高级保健护理中心，非常适合您。”电话很快接通，公司客服的介绍让陈奶奶不免心动。还没等陈奶奶缓过神来，对方又邀请她参加公司的招商大会。“公司已经在上海股权托管交易中心挂牌，计划三年内上市。为回馈投资人，公司推出了股权项目计划，现在购买公司原始股权，上市后可能会翻好几十倍！不仅如此，在上市前，每年也有12%的利息回报，如果到期未能上市，公司承诺对股权原价回购。”在招商大会上，翔云公司的管理层介绍着投资收益的情况，“要是您到时还想继续持有股权，只要投资金额达到30万元，您将获赠一套100平方米养老公寓的永久居住权。”看到如此高的收益，陈奶奶取出30万元养老金，购买了翔云公司的股权。几个月后，如约收到利息的陈奶奶又投入20万元，还拉来几个好姐妹一起投资。可现实远没有想象的这般美好，在翔云公司华丽的包装之下，还藏着很多不可告人的秘密。

公司经营入不敷出，投资梦破灭

翔云公司的实际控股人濮某与该公司的法定代表人陈某系夫妻关系。两人在南通经营多年，生意一直不温不火。2014年10月，一个偶然的机会，濮某结识了想在南通投资养老地产的林某，两人一拍即合。双方约定由林某负责洽谈项目，濮某负责出资拿地、项目建设以及后期经营。为此，翔云公司还成立了翔爱公司，专门负责养老地产项目开发。很快，林某就谈下第一个大单——亲乐园养老地产项目。濮某在高兴之余，却有些担忧，项目仅拿地和前期投入就要一两个亿，而现在他手上只有几百万元，这么大的资金缺口怎么解决？翔云公司运营总裁沈某给濮某出了一个对外融资的办法，同时，他们重金聘请了专业团队将翔云公司包装上市，并进入上海股权托管交易中心展示系统进行线上展示。为了继续扩大公司的影响，吸引更多投资，翔云公司还通过召开大规模招商会、组织投资人免费旅游等方式，鼓动老年人抢抓机遇，尽早投资。到2015年8月，公司集资金额就达到了7000余万元。随后，濮某等人又以翔爱公司的名义陆续推出理财、基金等项目，先后又集资到2000余万元。眼看着资金源源不断地涌入，可公司账户里的余额却不涨反降。投资人高额利息、宣传团队运营费用、养老地产项目前期规划设计费……在扣除各项高额的运营成本后，2016年1月，项目土地挂牌出让时，翔云公司已经无法缴纳4600万元的保证金，导致土地两次流拍，亲乐园养老地产项目瞬间破灭。

引导侦查做好追赃挽损后续工作

2017年底，因翔云公司未能按约兑付本息，部分投资人以股权转让纠纷为由将其诉至法院，法院在审理中发现翔云公司可能存在犯罪行为，遂将线索移送公安机关。2021年1月，该案被移送至南通市经济技术开发区检察院审查起诉。经审查，2014年至2018年间，濮某等人以筹集亲乐园养老地产项目建设资金为名，在未取得金融许可证的情况下，分别以翔云公司、翔爱公司的名义，通过出售股权、理财、基金等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向公众吸收资金共计9200余万元，其中，向186名老年人吸收资金4300余万元。由于该案涉及投资人众多，账户流水错综复杂，该院检察官在审查案件时，认真核查数百份投资人证言和银行流水，并对审计报告中的多处错漏及时修正。该院还通过引导侦查和自行补充侦查，对85名投资人的投资数额和损失数额予以调整，并增加认定犯罪嫌疑人向16名投资人非法吸收公众存款104万元的犯罪事实，其中涉及老年投资人11人。该院将追赃挽损贯穿办案全过程，督促公安机关查封濮某名下的房产、及时冻结翔云公司资产，并劝诫翔云公司、翔爱公司通过以物抵债等方式偿还债务，尽量减少被害人的损失。（检察日报 作者：姜伟 张达伟 季捷）