做投资有两种方式，自己做和借助别人的力量做。自己做的方法我们后面再教。我们今天重点讲讲普通人怎么借力别人的力量做投资，进行资产增值、保值！
众所周知，普通人可能缺乏金融知识，没时间学习金融知识、学不会，学不全反而对投资产生负面的效果，使得事情适得其反。再者投资这个事，不是光学习金融知识就能做好的，从学习到指导别人做好，再到自己做投资也能做好，中间是需要过程的，实战的。在这种情况下，寻求专业机构，专业人员的帮助就显得尤为重要了！今天我们就教教大家如何挑选专业机构，专业人员合作。首先挑选机构之前，要学会查询下金融机构的牌照情况是否有，是否正常。目前国内的正规金融机构主要有银行、证券公司、保险公司、信托公司、公墓基金、私募基金、第三方理财公司、证券咨询公司等。联系这些公司前，我们首先可以到想应的行业自律协会官网上以及监管机构官网上查询下公司的牌照情况。比如，光大银行，你可以在银行业协会和银保监会官网上查询到是否有牌照，及牌照是否正常。如果查不到公司的资质，就不要去做了，基本都是骗局。其次，就是查询从业人员的证件情况，我们需要问清楚，服务我们的人员的姓名，职务，职责，到相应的行业协会官网上查询他的证书备案是否正常，是否受过处分等。如果公司牌照，从业人员资质也没有问题了，下一步就需要考察公司的实力，以及服务你的专业人员的实力了！一般公司的话，优先考虑行业排名前列的，研究和服务做的比较好的。专业人员的挑选的话比专业公司的挑选更重要，毕竟跟你日常打交道的，服务你的，更多还是跟你直接打交道的专业人员。要警惕一些公司，客户太多从而疏忽了部分客户的服务，或者搞一个特别专业的人跟你谈合作，真实服务你的是一个水平比他差的人来服务，这样会降低你享受到的服务质量。这些只是基本的要求。对于专业人员，由于金融这块知识更新换代比较快，你还要考虑服务你的专业人员是否能够是否爱学习，常更新自己的知识库，技能。另外要还有考虑专业人员的服务意识强不强。还有就是能否平衡好你、公司、他的利益关系，毕竟所以的金融机构都是有销售任务的。有销售任务这点无可厚非，但作为专业人员，应当做好利益平衡，以客户利益为主，给客户做好资产配置，而不是一味的销售产品。这些具备之后，还要看他的应变能力，毕竟投资是会经常出现各种情况的，尤其是股票，会有行情轮动，会有突发的黑天鹅，这些都是风险，他怎么帮你处理风险，应对风险是非常重要的。优选的人是能够提前预估到一些情况，早做准备的。如果你有幸运到了具备我刚刚说的这些素质的专业人员，那么恭喜你，捡到宝了，以后他去哪，你去哪，跟随他即可。当然，作为投资者，我们一开始自己也不清楚与我们接触的专业人员怎么样，建议你可以多联系几家机构，多个专业人员，感受下，对比下，同时买产品和服务也在自己认为可以的几家买，等后面对比出了，谁更好再做抉择不迟。投资是一件长期的事情，我们需要谨慎对待。
在我们挑选了合适的金融机构和专业人员后，我们需要做的就是相信专业人员，做好自己。其实我个人的工作经验是其实金融机构和专业人员给出的建议更多是对的，客户不一定会执行，或者打折扣，或者自己不会、还不听，或者预期过高，太过激进等等。其实作为一个投资者，首先你要拥有一个合理的收益预期，可以赚的少，赚的慢点，但只要能复利，长期收益仍然很吓人的。其次，要清楚自己的风险承受能力。很多客户看到推荐的个股非常赚钱，就不听建议了，每次都满仓，波动一点又受不了，老来问，给了建议又不听。这种就是高估了自己的风险承受能力了。再者就是做投资，要保持开放的心态，不要觉得自己在自身的领域很厉害，就妄自尊大听不进建议了，要懂得术业有专攻的道理。最后保持好的心态是十分重要的。借助专业人员的帮助，知识我们可以很快学会，技巧也可以掌握，专业人员也能够在波动的时候，陪伴你，但好的心态的需要你自己培养。
文章作者：惠民投资
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