来源:反欺诈大数据
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兼职诈骗
杭州中院介绍，骗子通过不同渠道推广兼职广告。他们以刷新交易量、提高信誉度为由，招募人员兼职网络刷单，承诺交易后返还购物费用并获得额外提成，然后通过文字诱骗受骗群众刷单。同时，把被骗的人拉进群内，造成大家都在群内获得大额返利的假象。其实除了被骗的人，其他人都是骗子操纵的“信任”。
第一单刷下来，骗子会小赚一笔回来，让受骗者尝到甜头。当受骗人刷的钱变大后，骗子会以各种理由拒还钱，会想尽一切办法让你继续转账。如果你急于拿回之前的本金，那么很不幸，你已经掉进了骗子的陷阱。
你越是想要回本金，骗子就会让你付出更多的钱。等你清醒过来，你的钱已经被骗的差不多了。这个时候，骗子已经敲诈你了。
只要给主播刷个礼物就能赚提成？
“关注小主播，带一波礼物。”网络直播行业的兴起，不仅为主播创造了流量，也为诈骗分子提供了“商机”。“只要动动手指给主播刷个礼物，足不出户就能拿到提成。”这么好的事情，你激动吗？正在找兼职工作的袁媛很兴奋。
2019年8月的一天，圆圆在朋友圈看到一则兼职招聘广告。出版者是本案被告小江。按照小江的说法，只要你给他钱给网络主播刷礼物，就能拿到提成。
蒋:“每周返利三次，一个月后还本金。”
袁媛:“就这么简单吗？我只要把钱转给你就行了？”
蒋:“你看，这是别人兼职刷礼物的截图。不仅是你一个人在做，我手下还有几个兼职的人。”
为了让媛媛相信兼职的可靠性，小江给他看了很多别人转账的截图。袁媛觉得这份兼职不错，不用劳动就可以等着收钱。当场就转了1.2万。后姜提出再投资4000元转让本金，同意。可以想象，这笔钱后来被送到了水漂。
这是小江的诈骗“套路”之一。多次在网络、朋友圈发布招聘主播、提供兼职等虚假信息。求职者主动联系时，虚构投资网络主播获取现金返利，诱骗求职者向其转账。前后共被骗11万余元。
96年的小江年轻，但“套路”层出不穷。除了兼职礼品诈骗，他还通过社交软件认识了多名女性，以父亲手术、解冻银行卡、购买手机、摩托车等各种理由骗取女生转账；通过在网上虚假销售二手摩托车、转让上述卡、缴纳保险等方式，骗取买家钱财。
经审理，被告人小江以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，对多人实施诈骗。数额特别巨大，主要用于个人挥霍。最终，下城法院以诈骗罪判处小江有期徒刑十一年九个月，并处罚金十一万元，并责令小江退赔被骗的相应钱款。
喜欢可以一天赚100块吗？别做梦了！
2018年3月，陈某在同学中看到了一则网络兼职广告。只要他更快地喜欢和评论Tik Tok和Aauto等视频软件，他每天就可以赚几百元，而且他有时间及时返还他的佣金。陈某心念一动，觉得试试无妨。
于是，陈某通过广告中的联系方式添加了对方的QQ。在对方的指导下，陈某开始下载“微资讯”和“微助手”软件进行注册。注册后，陈某进入了一个类似于现场演播室的“房间”。“房间”的接待员告诉陈某，他必须支付99元的会员费，因为“只有升级到会员才能做任务”，陈某同意了。
在做了一些兼职工作后，陈某被告知“这个级别成员的工作数量很少，也很有限。如果升级成钻石会员，还可以继续做任务，赚更多。”于是陈某又交了99元的会员费。
之后，陈某做了一些视频赞、软件下载等任务，但是做了一段时间后，发现平台里的兼职任务已经很久没有更新了。当初广告的工资是不可能达到的，提现的门槛是很难达到的，也没有理由要求平台返还会员费。至此，陈某意识到自己被骗了。
陈某发现自己被骗后，没有选择报警。为了挽回损失，他被雇佣为诈骗集团的工作人员。“我主要负责训练。我按照主管教给我们的话给‘小白’培训，就像我第一次被骗一样，让‘小白’相信真的有兼职可以做，可以挣钱。让他们交钱成为会员，每成功一个会员我就拿提成。”陈某口中的“小白”，和她当初一样，是“那个什么都不懂，花钱找工作，被骗的人”。
在涉案的30多名被告中，有许多人像陈某一样被骗。发现被骗后，他们选择加入一个团伙来实施诈骗。他们中的许多人是家里有孩子的年轻母亲和大学生。他们在孙等人组建的诈骗集团中扮演不同的“角色”，上演“招聘”大戏，实施诈骗，从中牟利。该诈骗集团在社交软件上发布虚假的网上兼职信息，通过收取会员费的方式在全国各地行骗。诈骗金额达3.16亿元，190多万人被骗。
临安法院经审理认为，被告人陈某等38人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，通过网络骗取他人财物，均已构成诈骗罪，且系从犯。其中，37名被告人自愿认罪，并认罪认罚。根据各被告人的犯罪情节和认罪悔罪态度，38名被告人分别被判处三个月至四年四个月不等的有期徒刑，并处罚金。
贷款公司可以通过刷流水来提高信用卡额度吗？
32岁的李先生问朋友老王，出于个人理财需要，有没有办法提高信用卡额度。王当即推荐了一个微信号，说“你可以试试这个微信”。当天李先生就加了这个人。
某信贷公司:“我们贷款公司专门为客户办理信用卡和信用卡取现。你放心。”
李先生:“具体怎么操作？需要手续费吗？”
某信贷公司:“很简单。比如你要提一万，先转30%给我，也就是3000元，用来刷银行流水。不管成功与否，这笔钱都会还给你。但是，你要给我3个点的额度作为佣金，1万块就是300块的佣金。”
就这样，一次次通过微信，李先生将4500元转给了自称贷款公司员工、素不相识的张某。对方表示7个工作日内会出取款结果，届时会有银行短信提示。谁知，这4500元却成了“打狗的肉包子”——有去无回。
七个工作日过去了，两个星期后我没有看到任何银行消息。李先生起了疑心。他多次给张某发微信询问提现进展，催促其尽快办理。起初，张会回复让他耐心等待，并且不要着急。3月10日，微信不回，电话不接，张某失联。“我被忽悠了！”李先生这才醒悟，赶紧向派出所报案。经过侦查，警方在四川成都将犯罪嫌疑人张某抓获。
庭审中，被告人张某家属代其向两受骗人返还了共计7498元，并取得了两受骗人的谅解。最终，下城法院以诈骗罪判处被告人张有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金7000元。
法官郑重提醒道
随着互联网技术的发展，很多网络平台确实可以为大众提供一些兼职，正好满足了学生、宝妈、自由职业者等群体的实际需求。但网上发布的信息良莠不齐，真伪难辨。所以一定要慎重判断，不要轻易上当。
1.一定要通过正规可靠的平台寻求网络兼职，对于需要预付定金和垫付资金的兼职，可以果断拒绝。
2.记住，世界上没有免费的午餐。对容易获得高回报的工作要高度警惕，不要轻易相信。
3.找网上兼职时，不要轻易透露自己的个人信息，也不要轻易点击对方发来的链接。不要在链接的页面上填写自己的银行卡号、支付宝账号和密码。
4.如不慎上当受骗，应及时报警，并注意收集证据，如聊天记录、交易记录、联系方式等。
5.发现自己被骗后，不要心存侥幸，要努力拉拢更多的受骗者重新入局。这样你失去的不仅仅是钱，还有犯罪，面临刑事处罚。
内容:本文由杭州中院反诈骗大数据转载，素材由|下城法院、临安法院提供。谢谢大家！
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