近期，一些诈骗分子冒充投资理财平台的客服，通过邮件、短信、电话等方式联系受害人。，以偿还投资款为由诱导被害人添加QQ、微信聊天，然后向被害人发送假保单文件、图片。诈骗分子在取得受害人信任后，以增加投资、缴纳税款、解冻存款等为由，骗取受害人钱财。
案例1
2月9日，杭州余杭区马女士向警方报警称，2月4日上午，她在家休息时接到一名自称“网信”的退休工作人员电话。对方表示可以退还马女士之前投入平台的1万元，并让她加入“网信9群”的QQ群。
马女士进入群聊后，管理员发来下载“连欣”APP并注册的链接。马女士下载注册完毕后，进入“WBFex”小程序。看到之前投资的余额后，她信以为真，于是联系客服帮忙办理通关手续。
这个时候，套路来了！客服说要先充值对冲基金的50%。马女士二话没说转了5113元。一看，她不能提现。她询问客服，被告知银行卡信息要填错，于是充值了15340元，但还是无法提现。就这样，客服以对冲基金、手续费、解冻账户等各种理由给马女士充值。，和马女士先后充值5笔现金，共被骗196813元。
手表行业旅游
2月13日，杭州余杭区吴先生向警方报警称，2月11日17时许，他接到一个自称“招财猫”的退休客服电话，对方让他加QQ好友。聊天中，对方告诉吴先生，之前购买的“招财猫”理财可以结算，但是办理结算的人太多，需要进入“内部商城”，预存金额才能完成结算。
吴先生当时信以为真，于是点击对方提供的链接进入“内部商城”并注册，充值16000元。之后对方让吴先生去不同的商品店抢券，操作后确实赚到了钱。吴先生也退了6240元。
为了增加收益，吴先生充值了26000元购买优惠券。此时吴先生想提现，对方却说不能提现，还需要充值66000元才能提现。吴先生觉得被骗，没有再充值，共损失35760元。
欺诈分析
首先，诈骗分子往往会选择在某P2P平台投资过，但投资未能赎回的受害者。
其次，诈骗分子获取受害人信息后，通过邮件、短信、电话等方式联系受害人。，并以偿还投资款为由，通过聊天或发送虚假保单图片文件取得受害人的信任。
然后，诈骗分子发来奇怪的链接、小程序等。供受害者下载并完成注册。当受害人提出要偿还投资款时，就以对冲基金、手续费、解冻账户等各种理由开始骗钱。或者直接在链接中开通虚假投资，套现小利，吸引事主增加投资，设置成无法提现后再以各种理由骗事主充值，直到事主意识到诈骗而停电或关闭平台。
警方提醒
1.任何先交钱再退款的APP平台“客服”都是骗子！
2.不要轻信陌生邮件、短信中的相关政策，不要点击陌生链接、扫描陌生二维码，不要轻易向陌生账户汇款。
3.一旦被骗，请立即拨打110、96110报警或咨询。
来源|余杭公安
