19世纪，洛克菲勒家族和其他富豪家族建立了自己的家族办公室。此后，家族理财室开始流行并迅速发展。其中，洛克菲勒家族办公室无疑是行业中的佼佼者。成立至今，经历了一个多世纪的洗礼，依然屹立不倒，成就斐然。作为整个家族的中心，不负众望，一直守护着洛克菲勒家族的财富，完成了七代人的传承，祝福着每一个家族成员。
这些家族成员，每一个都很优秀，而且都不是普通人:有副总裁、行长、风险投资创始人、大银行家等。总而言之，家族的后代要么是精英，要么是精英中的精英。
家族办公室最早的原型是中世纪皇室和富人的管家。随着时代的发展和不断演变，家族办公室成为超级富豪家族的标配。为超级富豪家族提供了全方位的财富管理和家庭服务，使家族财富长期有序运作，健康成长，符合家族的期望和期待，使其财富得以顺利代代相传，保证了家族的长久繁荣。
如今，家族办公室这一历史悠久的新生事物，正在中国的财富土地上碰撞出别样的烟火。
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01高净值人群增长迅速，市场潜力巨大。根据麦肯锡的最新预测，在中国，个人金融资产超过2500万美元的超高净值人群的个人金融资产总和将在未来五年内高速增长13%，管理的资产将从2020年的21万亿元人民币增长到2025年的38万亿元人民币。并且未来五年超高净值家庭数量将从2020年的31000个增加到2025年的60000个。目前，中国是仅次于美国的全球第二大亿万富豪群体的国家，超高净值人群增速居全球首位。专业的家族办公室绝对是中国富人的刚需，未来市场潜力巨大。
02
财富的代际传承中国超高净值家庭的原始财富积累，大部分来自于第一代企业家。在上世纪改革开放期间，这些企业家乘着时代的东风，经过几十年的努力，为自己的企业和家族积累了大量的财富，其中约80%的家族仍然拥有家族企业的经营权或控制权。随着财富版图的迅速扩张和第一代年龄的不断增加，他们已经从年轻走向中年，进入代际传承节点。如何完成与二代的传承？积累的物质财富和精神财富如何代代相传？怎样才能履行好自己的社会责任，与社会更和谐的相处？这些都是超高净值人群面临的烦恼。
家族办公室可以解决这些看似“凡尔赛”的问题，其实难度很大。
有很多有钱有势的家庭。创一担心家族成员稀释家族财富，担心后代挥霍钱财，却富不过三代。
香港富商许世勋去世时，其420亿英镑的财产早已安排妥当。他的财产有一半用于慈善事业，其余用作家族信托基金和巨额保单。他没有将这笔天价遗产直接转让给他的儿子许晋亨、儿媳米歇尔·莫尼克·赖斯和小孙子。在他的安排下，徐家的每个成员都可以每月领取生活补贴，而和米凯莱·莫尼克·赖斯每月可以领取200万元。
众所周知李嘉诚很有钱，他有一个信条:真正属于每一个后代的财富，只有他自己的保险。为此，他立了一个家规，他家的每一个后代都要在出生的时候买一亿的保险。他的后代从出生的那一刻起就是亿万富翁，他们出生在罗马。
家族办公室的职责其实相当于一个家族的管家，一个家族的全科医生。他们对家庭有深入的了解，做出准确的“诊断”。根据“诊断”，专业的家族办公室可以为家族制定独特的家族章程，包括梳理公司股权、明晰产权、设立家族信托、规划保险等。，从而尽量避免影响家庭未来和谐与繁荣的风险因素，如
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03财富管理模式的转变
那么，什么是需求导向的财富管理模式呢？答案是家族办公室，必须为投资业绩买单。
蓝池资本，国内著名的家族式公司，也是大家谈论最多的家族式公司。毕竟背后站着两位阿里联合创始人。其创始人是马云的“心腹”+“财神”蔡崇信。蓝池资本注重长期投资，主张长线钓大鱼，打理阿里IPO带来的数十亿美元财富。马云和蔡崇信的大部分财富都是在这里操作的。
蓝池资本(Blue Pool Capital)在成立初期向一家对冲基金投资了1亿美元，但由于业绩不佳，两年内主动撤出了资金。马云的妻子张颖也出现在蓝池资本办公室，表达了她的担忧:“有没有可能再招一个基金经理？两个基金团队可以跑马，现在看来效率很低。”
主场团队需要对自己投资的业绩负责，不是简单的对接投资产品。
家庭存在:单一家庭办公室和联合家庭办公室。
目前，业内有两种类型的家族办公室，即单一家族办公室和联合家族办公室。蓝池资本是典型的单一家族办公室。顾名思义，单一家族理财室只为一个家族服务，而联合家族理财室则为几个家族服务。能有一个单独的家族办公室，说明家族的实力。根据一位业内顶级本垒打经理人的估算，至少需要有20亿美元的资产才能负担得起一支专业团队的单个本垒打。
值得一提的是，一家独大并不意味着要孤军奋战。有时候，强强联合往往会引发更大的财富增长效应。
和有钱人结婚是个好办法。2021年八马茶叶创业板IPO上市，冲击a股茶叶第一股。八马茶业的主要股东王文斌和他的妻子有一个儿子和两个女儿。儿子娶了安踏老总的女儿，大女儿嫁给了高力控股集团董事长，小女儿嫁给了七匹狼实际控制人周的儿子。这些产业巨头虽然各自拥有自己的单个办公室，但往往相互合作，全力投入一些共同看好的基金，彼此关系密切，互惠互利。
从2016年开始，一个机构管理多个家庭资产的联合家庭办公室开始在中国出现。
毕竟单一的家族式经营只适合少数金融巨头，而大部分需要家族式经营的人都是处于财富金字塔中间的一群人。这部分人的资产一般在5000万人民币到10亿美元之间。尤其是2020年后，随着多家中概股上市，涌现出一大批拥有早期期权的年轻互联网新贵，资金的过剩超过不足也使他们成为合资公司的主要客户。
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04披着本垒打外衣的“伪本垒打”我们要注意的是，市面上大部分家族式公司都夸夸其谈自己的业务水平，但实际上，“伪家族式公司”才是真的。目前，我国以“家族办公室”名义存在的机构有近万家，其中大部分是联办，其中以银行、券商、信托为代表的专业金融机构是当前联办市场的主力军。
所有真正传统的家族理财室的共同点是，它们的存在完全是为了服务于它们所服务的家族客户的利益。单家族办公室高管是直接完全受雇于家族的人，基本上是购买者，他们不寻求额外的资产管理或客户。
伪家族式经营就是向家族销售尽可能多的产品和服务，从家族的净资产中获取尽可能多的份额。
伪政府可以分为以下几类:
1.高净值人士设立了“自己的家庭办公室”，也确实进行了少量投资，但实际上他们的主要操作是销售其“另一家公司”的服务，该公司可能是信托公司、金融服务公司或艺术咨询公司。
2.故意把MFO的本垒打和SFO搞混，至少一开始把自己伪装成SFO。
3.与富裕家庭有远亲关系但并不富裕的家庭成员。
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那我们怎么识别这些假家庭呢？在某种程度上，这很简单。从公司形象、运营模式等方面，两者的差异尤为明显。
从公司的表象来看，真正的家族办公室通常是一个小型的精品机构，人员不多，但都是工作多年的资深专家。一般团队的平均年龄在40岁左右，甚至更大。
伪家办公室往往是一大批普通职员，都是年轻的高价值“推销员”。他们精通产品演讲和销售技巧，但专业能力不够。
在运营方式上，Real Home Office会以客户的需求为出发点，以生活的幸福为目标，从专业的角度从整个市场中挑选真正适合的资产，并进行合理配置，利用安全合理的金融工具和法律框架，实现家族财富的保值增值，实现家族传承。伪家办经常给客户推荐市场上什么资产比较热门，什么资产赚的手续费比较多。
家族式经营圈里流传着一句话“家族式经营比家族多”，听起来像是一种讽刺。家庭经营的赛马场作为财富管理的最高形式，市场潜力巨大，对相关从业者的吸引力和诱惑力不容小觑。不过话说回来，面对激烈的市场竞争，如何打造核心竞争力，杀出重围，也是每个从业者需要面对的压力。
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